Что поможет взглянуть на свою компанию глазами банкаТакже у клиента запрашивают основные характеристики недвижимого имущества площадь тип недвижимости месторасположение и активной части основных средств количество единиц техники и оборудования параметры характеризующие ... При оценке этой статьи важны количество объектов сроки ввода в эксплуатацию степень готовности При анализе долгосрочных финансовых вложений учитываются отраслевые характеристики экономическая цель сроки вложений и степень контроля над предприятием Уровень производственных запасов оценивается с учетом отраслевой принадлежности заемщика сезонности и ликвидности В процессе
Диверсификация кредитовЦель диверсификации кредитов заключается в минимизации рисков и потенциальных убытков получении более высокой прибыли и поддержании необходимого уровня ликвидности Такая стратегия помогает кредитным организациям сбалансировать риски и доходность обеспечивая стабильность и рост бизнеса ... Например путем диверсификации кредитного портфеля банка можно распределить риски по различным секторам экономики типам кредитов и срокам их возврата Это позволяет банку компенсировать потери связанные с просроченной задолженностью ... Однако если бы вы диверсифицировали свои инвестиции и включили в них активы из других секторов таких как агропромышленные предприятия нефтехимия или розничная торговля которые показали хорошие результаты в этот период вы могли бы
Прогнозирование дефолтов в российском банковском сектореНорматив ликвидности Н3 H3 Просроченная задолженность по кредитам физических лиц LLP.c.f Норматив достаточности капитала Н1 H1 ... Логарифм средств предприятий и организаций ln dep.b 55.56 1.07e-13 Доля коммерческих кредитов в общем объеме кредитного портфеля ... LLP.c.f c.b LLP.c.b ibl cb nn cpn Тип алгоритма случайного леса Количество деревьев Количество переменных для каждого разбиения классификация 5000 5 OOB
Секьюритизация долгаСуществуют два основных типа ценных бумаг ценные бумаги обеспеченные активами ABS и ценные бумаги обеспеченные ипотекой MBS ABS ... Процесс секьюритизации способствует привлечению дополнительного капитала для финансовых организаций так как он позволяет им трансформировать неликвидные активы в более ликвидные ценные бумаги Кроме того секьюритизация помогает снизить риски для создателей поскольку после отказа от ... Для управления портфелем создается специализированное предприятие которое приобретает права на ипотечные займы у банка и становится эмитентом ценных бумаг Это
Политика управления внеоборотными активамиКогда предприятие испытывает потребность в увеличении определённых типов внеоборотных активов оно может выбрать одну из двух ... Однако следует учесть что стоимость приобретения может быть значительной и компания может столкнуться с проблемой ликвидности Аренда лизинг внеоборотных активов В данном случае предприятие сдает активы в аренду на определенный
Активы предприятияПримеры типовых хозяйственных операций с активами Поступление основных средств оборудования в ООО Промтех от поставщика по ... Таким образом в бухгалтерском учете комплексно отражаются операции поступления выбытия оценки и движения активов предприятия Это позволяет осуществлять контроль за их сохранностью и эффективностью использования Как оценить влияние структуры ... Рост доли неликвидных оборотных активов просроченной дебиторки неходовых запасов также негативно сказывается на платежеспособности Оптимальное соотношение в
Кредитный портфельРассматривается банком как единый объект управления со структурой направления вложений и виды кредита типы заемщиков условия кредитования и др доходностью совокупным риском Характеристики кредитного портфеля сумма выданных кредитов ... Уровень ликвидности кредитного портфеля Поскольку уровень ликвидности коммерческого банка определяется качеством активов и качеством кредитного портфеля ... Однако значимость названных критериев будет изменяться от условий места функционирования банка а также его стратегии Далее кредитный риск кредитная политика предприятия кредитная линия кредитная история заемщика кредитный триггер кредитный менеджмент кредитные инструменты Попробуйте программу ФинЭкАнализ
В поисках оптимальной структуры капитала компанииИначе говоря минимальная величина доходности инвестиций в фирму в любом случае не должна быть меньше р k и она абсолютно не зависит от типа используемых фирмой финансовых инструментов 2 с.64 При этом особое внимание помимо прочих необходимо обратить ... Wihlborg C 2004 Ликвидность компании Banjeree S Heshmati A and Wihlborg C 2004 ТЕБ-спрэд Wihlborg C 2004 Fama ... Анализ финансовой деятельности предприятия Программа для финансового анализа Финансовый анализ Онлайн
Отраслевые особенности и направления минимизации финансовых рисков сельскохозяйственных предприятийЗаметим что в четвертой группе предприятий самая высокая оборачиваемость оборотных активов что и обеспечивает соответствие нормативу значения показателя текущей ликвидности Более всего обеспечены основными фондами сельскохозяйственные угодья предприятий второй и третьей групп что свидетельствует ... Авторам представляется что финансовый риск сельскохозяйственного предприятия следует определить как специфический тип идентифицированных неопределенностей исходящих из отраслевых особенностей и специфики функционирования
Перераспределение собственного капитала vs финансовые ограниченияИсследователи в области структуры капитала заключают что типы активов и асимметричная информация являются факторами влияющими друг на друга Компании обладающие преимущественно материальными ... Мы не можем согласиться с данной гипотезой поскольку в российских реалиях менеджмент компании иногда намеренно увеличивает активы например выпускает векселя и не заинтересован в создании ликвидного имущества Постановление ФАС 2012 В результате складывается ситуация информационной асимметрии необъективная оценка имущественного обеспечения ... Предполагается что все акционеры должны действовать слаженно соблюдая правила корпоративной этики доверяя друг другу в интересах стабильной работы предприятия способного конкурировать с иными участниками гражданского оборота Недопустима ситуация когда возникают внутрикорпоративные конфликты из-за
Сравнительный анализ российских и зарубежных подходов к анализу финансового состояния организацииПри этом также следует отметить что нормативы по показателям ликвидности и финансовой устойчивости в российской учебной литературе не дифференцируются в зависимости от отраслевой принадлежности ... Далее для определения типа финансовой устойчивости данные абсолютные показатели сравнивают с величиной запасов 3 В связи с этим ... За рубежом пример расчета показателей оценки финансового состояния выполняется на материалах широко известного публичного предприятия например TRW INC Coca-Cola PepsiCo Дженерал электрик и др В некоторых российских учебниках примеры
Определение характера финансовой устойчивости предприятияРоссии очень редко представляет собой крайний тип финансовой устойчивости и задается условием 3 СОС Данное соотношение показывает что все запасы полностью ... СОС Данное соотношение показывает что все запасы полностью покрываются собственными оборотными средствами т е предприятие совершенно не зависит от внешних кредиторов Однако такую ситуацию нельзя рассматривать как идеальную поскольку ... Финансовая неустойчивость считается нормальной допустимой если величина привлекаемых для формирования запасов и затрат краткосрочных кредитов и заемных средств не превышает суммарной стоимости производственных запасов и готовой продукции наиболее ликвидной части запасов и затрат 4 Кризисное финансовое состояние при котором предпринимательская фирма находится на
Влияние концентрации собственности на дивидендную политику российских компанийПолученная модель сформирована на основании данных о предприятиях представляющих 9 отраслей добыча полезных ископаемых промышленность поставка электроэнергии и газа строительство оптовая и ... Однако теоретические исследования и практика бизнеса показывают что не только концентрация корпоративной собственности в руках крупнейших акционеров но и тип акционеров оказывают существенное влияние на решения компаний в области дивидендных выплат 2 3 В ... Алексеевой и др 1 финансовые институты чаще вкладываются в ликвидные компании где регулярность выплат дивидендов достигает 98.6% Влияние нефинансовых компаний на дивидендные выплаты оказалось
Биржевые инвестиционные индексные фонды - инновационное направление коллективного инвестирования классификация и видыETF создавался как биржевой инструмент поэтому ликвидность по ETF намного выше чем по ПИФам Комиссионные издержки при покупке или продаже ETF ... Собранные средства инвесторов управляющая компания вкладывает в активы всех предприятий входящих в индекс Следует конструкция которая точно отражает тенденции развития целой отрасли в зависимости ... ETF группируются по различным признакам по форме управления по страновой принадлежности по отраслям экономики по типам финансовых инструментов По характеристикам активов ETF-фонды подразделяются на следующие категории фонды характеризующие динамику различных
Методические аспекты комплексного экономического анализа оборотных активов торговых организацийТаким образом можно выделить основные направления комплексного экономического анализа оборотных активов торговых организаций анализ состава структуры и динамики оборотных активов анализ обеспеченности предприятия оборотными активами анализ источников формирования оборотных активов анализ отдельных групп оборотных активов которые оказывают ... По ликвидности оборотные активы делятся на абсолютно ликвидные средства быстрореализуемые активы медленнореализуемые оборотные активы По степени риска вложения активов - на оборотные ... По нашему мнению можно расширить классификацию оборотных активов за счет характеристик имеющих существенное значение для торговых организаций таких как признак размещения размещенные в городах федерального значения в городах поселках городского типа сельских населенных пунктах степень участия в реализации системы лояльности потребителей товарные запасы участвующие в
Экономические циклы и риски управления суверенным долгомОдин из пяти компонентов показателя бизнес-доверия представляющего собой оценку руководящим составом предприятий как состояния экономики в целом так и собственного предприятия Вопрос звучит так Сравнивая ситуацию в экономике и в вашей компании сейчас и годом ... VaR Value at Risk 8 является одним из основных средств комплексного мониторинга рисков который позволяет отслеживать все рыночные изменения портфеля включая информацию о потенциальных затратах и доходах от выкупа или переключения между типами долговых обязательств 8 Максимальная с определенной вероятностью мера риска величина потерь выраженная в денежных ... Риск ликвидности Риск ликвидности МВФ выделяет в отдельную категорию определяя ситуацию в которой объем ликвидных активов
Кредитная линияЕсли срок действия кредитной линии составляет более года то необходимо будет предоставить ликвидный залог который банк потребует в качестве обеспечения Таким залогом обычно выступает недвижимость Банки в ... Деятельность предприятия должна быть стабильной а финансовое состояние должно позволять выполнять кредитные обязательства в полном объеме ... Существуют два основных типа кредитных линий возобновляемые revolving credit lines и невозобновляемые non-revolving credit lines Возобновляемая кредитная линия
Политика управления финансовыми инвестициямиСформированный с учетом изложенных факторов портфель финансовых инвестиций должен быть оценен по соотношению уровня доходности риска и ликвидности с тем чтобы убедиться в том что по своим параметрам он соответствует тому типу ... Далее финансовая политика предприятия кредитная политика предприятия инвестиционная политика предприятия политика управления прибылью политика привлечения банковского кредита политика
Финансовые инвестицииСформированный с учетом изложенных факторов портфель финансовых инвестиций оценивают по соотношению уровня доходности риска и ликвидности с тем чтобы убедиться что он соответствует тому типу портфеля который определен целями его ... Управление финансовыми инвестициями определяет основные параметры и критериии нвестиционной деятельности предприятия Далее реальные инвестиции инвестиционные активы инвестиционная деятельность долгосрочные финансовые инвестиции прямые инвестиции инвестиционные ресурсы
Методика анализа и оценки финансовой устойчивости с учетом налоговых показателейЧтобы определить насколько устойчиво финансовое положение предприятия и способно ли оно выполнять свои краткосрочные финансовые обязательства а также чтобы выявить какая часть краткосрочных обязательств может быть погашена за счет имеющейся денежной наличности средств на расчетных счетах и краткосрочных финансовых вложений необходим коэффициент текущей и абсолютной ликвидности Зная особенности расчета каждого из коэффициентов мы можем оценить влияние на них налоговых показателей ... После проведения анализа и оценки финансовой устойчивости с учетом налоговых показателей при отрицательных показателях и при критическом типе финансовой устойчивости необходимо дать рекомендации по повышению устойчивости Рекомендации по повышению финансовой устойчивости организации ... Внутренний эффект получаемый предприятием 1 Создание резервов из валовой и чистой прибыли Повышение в стоимости имущества доли собственного